导读:
民营企业的概念
民营企业,通常被称作民企或是在公司类别中的一个名称,指的是那些完全由私人所有的非公共企业。在中华人民共和国的法律体系中,‘民营企业’这个概念本身并不存在,它是在中国经济改革的过程中逐渐发展起来的。所以,任何非‘国有独资’或‘国有控股’的企业,只要不包含任何国家资本,都可以归类为民营企业。
融资的条件
企业及其主要控制者需维护良好的信用记录,不得有任何信用不良的历史;
企业应已经运营了一定的时间并取得了一定的业绩;
企业需要达到一定的营业规模并能够盈利;
企业的负债比率应处于合理水平,并有足够的资产流动性;
管理团队应具备足够的经验和管理能力;
企业主打的产品或服务应具有市场竞争力和未来增长潜力;
能提供能满足债权人需求的担保
民营企业融资的方式
民营企业有多种融资方式可以选择:
融资租赁:这是一种融资方式,其中出租方按照承租方的需求,从供应商那里购买所需的资产,然后将其租赁给承租方使用。承租方在约定的时间内按期付租金。
银行承兑汇票:在此融资方式中,企业可以向银行申请发行银行承兑汇票。一旦银行同意并接受了这个请求,它将承兑汇票并在其上签字或盖章。这意味着银行保证在汇票到期时支付金额,卖方因此无需担心收不到款项。使用银行承兑汇票,企业能够进行短期、高频、快速的融资,并有助于降低财务成本。
不动产抵押贷款:这是目前市场上最常用的一种融资方式。企业将不动产作为抵押,以此获得贷款。进行此类融资时,企业应当仔细遵守中国的相关法律规定,如《民法典》和《城市房地产管理法》,以避免受到欺诈。
股权出售:企业可以通过出售其一部分股份来筹集资金,满足资金需求。这种方式通常用来引入新的合作伙伴和直接投资。但在出售股权时要非常小心,选择正确的买家至关重要,否则可能会导致企业失去控制权。企业主在考虑股权出售前,应咨询法律专家并小心谨慎。
提供担保:这种融资方式可以帮助企业抓住市场先机,减少资金占用,改善现金流。适用于那些已经在银行开立信用证、货物已到达港口但单据尚未收到、急需提货的企业。一旦企业选择了这种担保方式,无论收到的单据是否有差错,都不能拒绝付款或拒绝接受。
国际市场开拓资金:主要是指从中央外贸发展基金等来源获得的资金,帮助企业扩展国际市场。
互联网金融平台:这些平台会对申请融资的企业进行严格的资质审核和实地考察,只有那些有投资价值的高质量项目才能在这些平台上向投资者发布。它们提供在线投资交易平台,并为投资者生成具有法律效力的借款合同。这些平台还会监督企业的项目运营,管理风险保障金,以确保投资者资金的安全。
民企融资有多种选择,如融资租赁、银行承兑汇票、房产抵押、出售股权、担保方式及利用国际市场的开拓资金。随着企业发展的不同阶段,其面临的风险和资金需求也会有所变化。当企业的资金流出现问题时,可能导致生产暂停,严重时甚至可能面临破产。
民营企业存在哪些不当融资方式
民营企业经常面临融资难题。但以下几种融资途径存在较大的法律风险,企业应谨慎选择或避免使用:
借助高利率的民间贷款。虽然这种方式可能迅速解决资金问题,但由于法律对合法的民间借贷和非法吸收公众存款的界定不甚明确,企业很可能因此被卷入非法集资的风波中。
采用欺诈性的手段获取贷款。如制作假的资料和财务报告、提供不实的担保或通过其他不正当方式从银行获取贷款。这种方式存在巨大隐患,一旦被银行诉至法庭,企业会陷入严重困境。
不合理使用所融资金。如盲目地扩张或进行高风险投资,并使用借来的资金所购买的资产作为再次融资的抵押。如果资金链出现问题,企业可能会迅速崩溃。